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个人养老金投资基金加速扩容,民生加银FOF团队持续深耕
自去年11月个人养老金制度启动实施以来,公募养老基金正在凭借低门槛、专家理财、运作透明等优势,获得越来越多养老投资者的青睐。一季报显示,截至2023年一季度末,143只已纳入个人养老金投资基金的养老目标Y份额,累计规模约为44亿元。相比于去年底的约20亿元,增幅超过100%。
在市场震荡叠加投资者养老理财需求增加双重共振下,养老型基金相关产品市场需求持续增加。据证监会最新名录,一季度市场新增14只个人养老基金和7家销售机构,扩容速度超出预期。
一直以来,民生加银都是养老基金的积极布局者。据公司官网显示,民生加银共有3只养老FOF,分别为民生加银康宁稳健养老一年、民生加银康宁平衡养老、民生加银康泰养老目标日期2040三年持有,均由资产配置部总监苏辛管理,且均已增设Y份额。
除了养老FOF外,民生加银还有诸多其他FOF产品,如苏辛还同时管理着非养老金投资基金的民生加银积极配置6个月持有FOF,是民生加银FOF投资板图的中坚力量。作为民生加银基金养老目标基金的基金经理,苏辛长期坚持“主动管理+量化”的投资策略,优化大类资产配置的同时精选好基,致力于做Beta的管理者与Alpha的发现者。
不过需要注意的是,养老FOF和普通FOF存在一定的差别。从持有期上看,养老FOF的封闭期或投资者最短持有期限一般不低于一年,目的就是鼓励投资者长期持有,同时也给基金经理一个宽松稳健的运作环境,避免资金频繁进出带来的风险。而普通FOF的持有期则更多样,如民生加银旗下多只FOF持有期为6个月。
此外,从投资策略上看,普通FOF与养老FOF对权益的仓位约束也不一样,普通FOF可能没有明确的限制;而养老FOF1年封闭、3年封闭、还有5年封闭的最高权益仓位,对应设定在30%、60%和80%。对此,投资者应该根据自己的风险承受能力与投资目标进行选择。
风险提示:本产品由民生加银基金发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。本基金为股票型基金中基金(FOF),在通常情况下预期风险和预期收益高于混合型基金中基金(FOF)、混合型基金、债券型基金中基金(FOF)、债券型基金、货币型基金中基金(FOF)和货币市场基金。本基金可能投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。本基金合同生效后,第一年封闭运作,在封闭期内不开放申购、赎回业务。本基金封闭期届满转为上市开放式基金后,投资人可在本基金开放日开始办理申购和赎回业务。基金管理人管理的其他基金的业绩、基金管理人获得的奖项和评价结果不构成对本基金业绩表现的保证。投资者须仔细阅读基金的《基金合同》《招募说明书》等法律文件及公告,在了解产品情况及听取销售机构适当性意见的基础上,根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标,谨慎选择合适的产品。基金管理人以诚实信用、勤勉尽责原则管理基金资产,但不保证本基金一定盈利和最低收益。基金有风险投资需谨慎。
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